2033年までに472億7,000万米ドル相当の世界の借り換え市場

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界のリファイナンス市場 規模は、2023年の203億1000万米ドルから2033年には472億7000万米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGR8.81%で成長すると予想されています。

210ページにわたる主要な業界洞察と、110の市場データ表と図表、 チャート、グローバルリファイナンス市場規模、シェア、COVID-19影響分析に関するレポート、タイプ別(住宅ローンの借り換え、学生ローンの借り換え、自動車ローンの借り換え、クレジットカードの統合、個人ローンの借り換え)、借り手のプロファイル別(初めての住宅購入者、退役軍人、低所得の借り手、 高所得の借り手、および信用に課題のある借り手)、および地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析と予測2023年から2033年。

借り換え市場は、個人や企業が借金を借り換えることができる場所です。借り換えとは、既存の債務をより有利な条件を提供する新しい債務に置き換えるプロセスです。借り換え市場には、金利、経済状況、信用格付けなど、いくつかの要因が影響します。借り換えの主な理由は、特に金利が低い場合に、より良い借入条件を確保することです。金利が上昇する環境では、変動金利ローンの借り手は、より高い利払いに直面する可能性があります。したがって、借り手はしばしば、変動金利の住宅ローンから固定金利の住宅ローンに切り替えるために借り換えます。ただし、いくつかの要因が借り換え市場を妨げる可能性があります。金利が上昇すると、借り手が借金を管理するのが難しくなる可能性があります。さらに、インフレは借り換えリスクを高める可能性があり、サプライチェーンの問題は商品、サービス、人件費に影響を与える可能性があります。市場の流動性は、借り換えリスクにも役割を果たします。投資家のリスク選好度、高いレバレッジ、流動性の制約、財務実績の低さなどは、いずれも借り換えリスクを高める可能性があります。

住宅ローンの借り換えセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

タイプに基づいて、借り換え市場は、期間レベルの住宅ローンの借り換え、学生ローンの借り換え、自動車ローンの借り換え、クレジットカードの統合、および個人ローンの借り換えに分類されます。これらの中で、住宅ローンの借り換えセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。住宅所有者は、有利な金利、債務整理への注目の高まり、借り換えの利点に対する意識の高まりなど、いくつかの要因により、借り換えにますます引き寄せられています。多くの人は、毎月の支払いを減らしたり、ホームエクイティにアクセスしたりすることを求めており、借り換えは魅力的な選択肢となっています。さらに、現在の経済状況と住宅市場の動向により、多くの個人が住宅ローンの条件を再評価するよう促されており、市場におけるこのセグメントの優位性に貢献しています。

初めての住宅購入者セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。

借り手のプロファイルに基づいて、借り換え市場は、初めての住宅購入者、退役軍人、低所得の借り手、高所得の借り手、および信用に挑戦する借り手に分けられます。これらの中で、初めての住宅購入者セグメントは、予測期間中に最も高い市場シェアを保持すると予想されています。これは、政府の政策、手頃な価格のローンオプション、エントリーレベルの住宅に対する需要の高まりによって支えられています。多くのミレニアル世代や若い世代が、低金利や新規購入者を支援するための取り組みに動機付けられて、住宅市場に参入しています。この層が住宅所有を追求する中、このセクターは、参入障壁を減らすことを目的としたプログラムに牽引され、大幅な成長が見込まれています。

北米は、予測期間中に借り換え市場で最大のシェアを保持すると推定されています。

北米は、予測期間中に借り換え市場で最大のシェアを保持すると推定されています。 北米は、確立された金融機関と住宅所有者の借り換え文化の恩恵を受けています。この地域は、住宅ローンのインフラが発達しており、さまざまな消費者のニーズに合わせたさまざまな借り換え商品を提供しています。パンデミック後の金利変動と景気回復は、借り換え活動を刺激し、この市場の主要なプレーヤーとしての北米の役割をさらに強固にする可能性があります。

ヨーロッパは、予測期間中に最も急速に成長すると予想されます。市場は、住宅ローン商品の需要の増加、規制の変更、およびさまざまな国での経済回復によって推進されています。革新的な融資慣行と競争力のある金利を特徴とする進化する金融環境は、初めての購入者と借り換えを検討している既存の住宅所有者の両方を引き付けています。さらに、住宅へのアクセス性の向上と消費者信頼の向上を目的としたイニシアチブは、市場の成長を刺激し、ヨーロッパを借り換えセクターのダイナミックな参加者として位置付けることが期待されています。

リファイナンス市場の主要なプレーヤーには 、HSBC、PNCファイナンシャルサービス、バークレイズ、クレディスイス、UBS、JPモルガンチェース、ドイツ銀行、モルガンスタンレー、ゴールドマンサックス、バンクオブアメリカ、BNPパリバ、サンタンデール、ロイズバンキンググループ、シティグループ、ウェルズファーゴなどがあります。

主要なターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資 家
• エンドユーザー
• 政府機関
• コンサルティング&リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

最近の動向

• 2024年5月、 Ardshinbank CJSCは、経常経費の追加資金調達のオプションを含むビジネスローンの借り換えプログラムを導入しました。この融資は、特にアルメニアの中小企業が信用負担を軽減しようとしていることを対象としています。

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて借り換え市場をセグメント化しました。

世界のリファイナンス市場:タイプ別

• 住宅ローンの借り換え
• 学生ローンの借り換え
• 自動車ローンの借り換え
• クレジットカードの統合
• 個人ローンの借り換え

世界の借り換え市場:借り手プロファイル別

• 初めての住宅購入者
• ベテラン
• 低所得の借り手
• 高所得の借り手
• クレジットに課題のある借り手

世界のリファイナンス市場、地域別分析

• 北アメリカ
  • 私達
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 大韓民国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカの他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ