世界のマイクロローン市場規模は2033年までに3,060.9億米ドルに達すると予測

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界のマイクロレンディング市場規模は、 2023年の1280.1億米ドルから2033年には3060.9億米ドルに拡大し、2023年から2033年の予測期間中に9.11%のCAGRで成長すると予想されています。

ブラウズ 210ページにわたる主要な業界洞察は、110の市場データ表と図表、レポートから抜粋したものです。 世界のマイクロ融資市場の規模、シェア、COVID-19の影響分析、サービスプロバイダー別（銀行、マイクロファイナンス機関（MFI））、エンドユーザー別（個人起業家および個人、零細・中小企業）、地域別（北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ）、分析および予測2023～2033年。

マイクロレンディングはマイクロファイナンスとも呼ばれ、従来の銀行サービスにアクセスできない個人や企業に小額ローンを提供する慣行です。マイクロレンディングの主な目的は、人々がビジネスを始めたり拡大したりするのを支援し、貧困を軽減し、金融包摂を促進することです。マイクロレンディング市場は、特に従来の銀行オプションが限られている発展途上地域での金融包摂の需要の高まりによって主に推進されています。デジタル技術とモバイルバンキングの進歩により、人々はマイクロローンにアクセスしやすくなり、借り手は迅速かつ便利に資金を調達できるようになりました。さらに、低所得者の間で起業家精神の意識が高まっており、ビジネスを開始または拡大するための小額ローンの需要が高まっています。ただし、市場は、貸し手を躊躇させる高いデフォルト率や、地域によって異なる規制上の課題など、課題にも直面しています。さらに、経済の不安定さと借り手の金融リテラシーの欠如は返済率に悪影響を及ぼし、マイクロレンディング業者にとってリスクとなります。

銀行セグメントは予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

マイクロローン市場は、サービス提供者に基づいて、銀行、マイクロファイナンス機関（MFI）に分類されます。 銀行セグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを維持すると予測されています。これは主に、確立されたインフラストラクチャ、規制上の優位性、および広範な顧客ベースによるものです。銀行は、多様な顧客ニーズに応えるマイクロローンを含む幅広い金融商品とサービスを提供する能力を持っています。効率的な運用と顧客エンゲージメントのためにテクノロジーを活用する能力は、市場での地位をさらに強化します。さらに、銀行はリスク評価と管理のためのより大きなリソースを持っているため、競争力のある料金を提供し、より多くの顧客を引き付けることができます。

予測期間中、中小企業セグメントが最も高い市場シェアを占めると予想されます。

エンドユーザーに基づいて、マイクロローン市場は個人起業家と個人、マイクロ、中小企業に分かれています。 中小零細企業セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを占めると予想されています。中小零細企業 (MSME) は経済成長と雇用に大きく貢献する存在として認識されつつあります。政府や金融機関は、イノベーションと雇用創出の潜在性を認識し、このセグメントに合わせた金融ソリューションを提供することにますます重点を置いています。起業家精神の高まりと、アクセスしやすい資金調達オプションの需要により、マイクロローンやその他の金融商品のニーズが高まっています。MSME が成長を続けるにつれて、その市場シェアは大幅に増加すると予想されます。

予測期間中、北米はマイクロローン市場で最大のシェアを占めると予想されます。

北米は、予測期間中にマイクロ融資市場で最大のシェアを占めると見込まれています。マイクロ融資部門は、十分に発達した金融エコシステムと代替融資オプションの認知度の高まりに支えられ、活況を呈しています。この地域には、銀行、信用組合、フィンテック企業など、個人や企業に多様な融資ソリューションを提供する金融機関の強力なネットワークがあります。起業家精神と中小企業の成長を促進することを目的とした支援的な規制枠組みと政府の取り組みが、マイクロ融資の拡大に貢献しています。より多くの消費者と企業が柔軟な資金調達ソリューションを求める中、北米はマイクロ融資分野でリーダーシップを維持するのに有利な立場にあります。

アジア太平洋地域は、予測期間中に最も急速に成長すると予想されています。これは、急速な経済発展、中流階級の急増、金融サービスのデジタル化の進展によって推進されています。これらの地域の人口の多様性と経済状況の変化により、マイクロローンや地域のニーズに合わせた革新的な融資ソリューションに対する大きな需要が生まれています。さらに、フィンテック企業やモバイルバンキングプラットフォームの台頭により、十分なサービスを受けられなかった人々が融資を受けやすくなり、成長がさらに促進されています。

マイクロ融資市場の主要な主要プレーヤーには、グラミンアメリカ、クレディ・スイス、オポチュニティ・インターナショナル、アマナ・キャピタル、フリーダム・フロム・ハンガー、ワールド・ビジョン、Cマイクロファイナンス、オックスファム・インターナショナル、ビジョンファンド・インターナショナル、キャピタル・ワン、農村マイクロファイナンスおよびインフラ開発財団、KIVAマイクロファンド、ブルーオーチャード、アセダ、マイクロドリームスなどがあります。

最近の開発

• 2024年11月、ムトゥート コーチにあるマイクロファイナンス機関のマイクロフィンは、インド国立銀行（SBI）との新しい共同融資パートナーシップを通じて融資の実行を開始しました。この取り組みは、特に女性のエンパワーメントと中小企業の支援に焦点を当て、農村部の起業家に手頃な融資を提供することを目指しています。この協力の一環として、SBIは50億ルピーの限度額を承認し、 10億ルピーずつ分割して分配されます。

主なターゲット層

• 市場参加者
• 投資家
• エンドユーザー
• 政府当局
• コンサルティングおよびリサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者 (VAR)

市場セグメント

この調査では、2023年から2033年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいてマイクロレンディング市場を分類しています。

世界のマイクロローン市場、サービスプロバイダー別

• 銀行
• マイクロファイナンス機関 (MFI)

世界のマイクロローン市場、エンドユーザー別

• 個人起業家および個人
• 中小企業

世界のマイクロローン市場、地域別分析

• 北米
  • 私たち
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南米のその他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東およびアフリカ