世界のフィンテックレンディング市場規模は2033年までに10兆4,811億6,000万米ドルを超える見込み

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界の フィンテックレンディング 市場 規模は、2023年の9,303億9,000万米ドルから2033年には10兆4,811億6,000万米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGRは27.40%になると予想されています。          

200ページにわたる210の市場データテーブルと45の図を閲覧し、詳細な目次をご覧ください。 世界のフィンテックレンディング市場規模、シェア、COVID-19の影響分析、サービスタイプ別(消費者向け融資、中小企業向け融資、不動産向け)、ビジネスモデル別(ピアツーピア(P2P)融資、マーケットプレイス融資、直接融資、クラウドファンディング、ハイブリッドモデル)、技術別(人工知能(AI)および機械学習(ML)、ブロックチェーン、モバイル技術、ビッグデータ分析)、地域別(北米、 ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析と予測 2023 – 2033.

フィンテックレンディング市場は、オンラインレンディングまたはデジタルレンディングであり、テクノロジーを使用して、従来の銀行機関よりも効率的かつ便利に金融サービス、特にローンを提供することを指します。フィンテック融資プラットフォームは、データ分析、自動化、オンラインプロセスを使用して、ローンの申請、承認、支払いプロセスを迅速化し、借り手にとってより迅速かつ便利にします。フィンテック市場をリードする市場は、データ分析、人工知能、自動化を使用して融資手続きをより効率的でアクセスしやすくするようになったフィンテックプラットフォームによって推進されています。クレジットヒストリーや担保制限など、従来の銀行ローンの障壁に直面している借り手からの信用への欲求が、フィンテック融資の拡大を後押ししています。シームレスなデジタル体験を求める借り手は、その利便性と使いやすさから、オンラインローンの申し込みと支払いに引き寄せられます。フィンテックの貸し手が、信用評価に非伝統的なデータソースを活用できることで、過小評価されているコミュニティの融資機会が広がります。しかし、規制上の障害やフレームワークの変更、サイバーセキュリティやデータプライバシーの問題、信用履歴や担保が確立されていないことによる金利の上昇やローンの拒否、デフォルト率の上昇や非伝統的なデータソースからの信用リスクの可能性、伝統的な金融機関や他のフィンテックプレーヤーとの競争などが、フィンテックの融資市場が直面する障壁の一部です。

中小企業向け融資セグメントは 2023 年に最大のシェアを占め、予測期間中に大幅な CAGR で成長すると予想されています。       

サービスの種類に基づいて、世界のフィンテックレンディング市場は、消費者向けレンディング、スモールビジネスレンディング、不動産レンディングに分けられます。これらの中で、中小企業向け融資セグメントは2023年に最大のシェアを占め、予測期間中に大幅なCAGRで成長すると予想されています。これは、クレジットヒストリーが短いこと、担保がないこと、およびローン承認手続きが長引いたためです。 テクノロジーとデータ分析を使用してローン申請を迅速化し、信用リスクを評価し、迅速な資金調達オプションを提供することで、中小企業の融資を専門とするフィンテックの貸し手はこれらの問題に対処しています。フィンテックの貸し手が、代替データソースやクレジットスコアリングモデルを使用して、クレジットヒストリーの少ない中小企業にサービスを提供できるようになった結果、アドレス可能な市場は成長しました。

マーケットプレイスレンディングセグメントは2023年に最大のシェアを占め、予測期間中に大幅なCAGRで成長すると予想されています。

ビジネスモデルに基づいて、世界のフィンテックレンディング市場は、ピアツーピア(P2P)レンディング、マーケットプレイスレンディング、ダイレクトレンディング、クラウドファンディング、およびハイブリッドモデルに分かれています。これらの中で、マーケットプレイスレンディングセグメントは2023年に最大のシェアを占め、予測期間中に大幅なCAGRで成長すると予想されます。これは、マーケットプレイスの貸し手が、個人投資家と機関投資家の両方を借り手と結びつけているためです。 マーケットプレイスファイナンスは、消費者や中小企業向けの従来の金融サービスに代わる、控えめながらも成長しているものです。 マーケットプレイスレンディングは、オンラインの「プラットフォーム」を使用して、ローンを求める人々や企業と、ローンを購入または投資する準備ができている投資家とを結び付けます。このセグメントの成長は、MSMEとHNIの世界的な拡大によって推進されます。

人工知能・機械学習セグメントは2023年に最大のシェアを占め、予測期間中に大幅なCAGRで成長すると予想されています。           

テクノロジーに基づいて、世界のフィンテック融資市場は、人工知能と機械学習、ブロックチェーン、モバイルテクノロジー、ビッグデータ分析に分かれています。このうち、人工知能・機械学習セグメントは2023年に最大のシェアを占め、予測期間中に大幅なCAGRで成長すると予想されています。これは、フィンテックの貸し手がこれらのテクノロジーを多用して消費者プロファイル、信用リスク評価、およびローン処理を自動化しているためであり、その結果、より迅速かつ正確な融資決定が可能になります。さらに、パーソナライズされたローンオファー、詐欺検出、クレジットモデルの開発はすべて、機械学習アルゴリズムによって可能になります。

北米は、予測期間中に世界のフィンテック貸付市場で最大のシェアを占めると予測されています。

北米は、予測期間中に世界のフィンテック貸付市場で最大のシェアを占めると予測されています。これは、強固な金融エコシステム、確立された規制の枠組み、広大で多様な消費者および企業市場、技術革新、フィンテックハブと投資資金があるためです。この地域の有利な市場環境、それを支える規制の枠組み、および技術の改善により、世界のフィンテック融資事業で支配的な地位を維持しています。

アジア太平洋地域は、予測期間中に世界のフィンテック貸付市場で最も速いCAGR成長で成長すると予想されます。これは、デジタル融資の台頭によるもので、新興企業の増加や、中国、インド、日本などの発展途上国全体でのフィンテック融資に向けた多くの政府の取り組みに支えられています。 さらに、スタートアップを奨励するための政府の優遇プログラムにより、多数の中小企業が生まれ、この地域の一部のフィンテック貸し手に魅力的な可能性が生まれています。

世界のフィンテックレンディング市場の主要ベンダーは、LendingClub Corporation、Prosper Marketplace Inc.、Upstart Network Inc.、Social Finance, Inc.、Avant Inc.、OnDeck Capital Inc.、Funding Circle Holding PLC、Kabbage、Upgrade、Zopa Limited、Earnest、Marcus(Goldman Sachs)、Peerform、Credible、StreetSharesなどです。

主要なターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資 家
• エンドユーザー
• 政府機関
• コンサルティング・調査会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

最近の動向

• 2023年3月、 プラットフォームに特化した決済インフラプロバイダーであるMANGOPAYと、オンライン決済ソリューションのグローバルリーダーであるPayPalは、マーケットプレイスがPayPalのグローバルな決済方法と機能に迅速にアクセスできるようにするための長期的な戦略的協力関係を強化することを発表しました。この協力により、マーケットプレイスは動的な支払い体験を迅速に構築し、PayPalを利用可能にすることでエンドユーザーに追加の選択肢を提供できるようになります。

市場セグメント

• この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて、世界のフィンテックレンディング市場をセグメント化しました。

世界のフィンテック融資市場:サービスタイプ別

• 消費者向けレンディング
• スモールビジネスレンディング
• 不動産貸付

世界のフィンテックレンディング市場:ビジネスモデル別

• ピアツーピア(P2P)レンディング
• マーケットプレイスレンディング
• ダイレクトレンディング
• クラウドファンディング
• ハイブリッドモデル

世界のフィンテックレンディング市場:技術タイプ別

• 人工知能(AI)と機械学習(ML)
• ブロックチェーン
• モバイルテクノロジー
• ビッグデータ分析

世界のフィンテックレンディング市場、地域別

• 北アメリカ
  • 私達
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 大韓民国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカの他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ