2033年までに684億7,000万米ドル相当の世界のデジタルレンディング市場

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界のデジタルレンディング市場 規模は、2023年の169億1000万米ドルから2033年には684億7000万米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGR15.01%で成長すると予想されています。

 世界のデジタル貸付市場規模、シェア、COVID-19影響分析、ローンタイプ別(消費者ローン、商業ローン、住宅ローン、学生ローン)、ローン規模別(マイクロローン、スモールローン、ミディアムローン、ラージローン)、地域別(北米、 ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析と予測 2023 – 2033.

デジタル融資とは、従来の対面式の方法ではなく、Webサイトやモバイルアプリケーションなどのデジタルチャネルを通じてオンラインでローンを提供するプロセスを指します。このアプローチは、テクノロジーを活用して、申請から返済までの融資プロセスを効率化し、いくつかの利点を提供します。デジタルレンディング市場は、さまざまな要因によって推進されています。人工知能(AI)、機械学習、クラウドコンピューティングの統合により、銀行やフィンテック企業は大量の顧客データを処理できます。このデータを活用して、顧客向けのパーソナライズされたサービスとソリューションを開発できます。さらに、スマートフォンユーザー数の増加とインターネット接続の増加により、デジタルレンディングサービスの需要が高まっています。手頃な価格のスマートフォンは、貸付アプリケーションを実行できるため、個人は自分の電話から便利にローンを申し込むことができます。さらに、世界中でオープンバンキングの重要性が高まっていることは、デジタル融資プラットフォーム市場をさらに推進すると予想されます。良好な規制環境も、このセクターの成長を促進することができます。ただし、デジタルレンディングの成長を抑制する可能性のある要因があります。規制により、デジタル融資プラットフォームが提供できるローンの種類や請求できる金利が制限される可能性があるため、デジタル貸し手が従来の金融機関と競争することはより困難になっています。さらに、企業は、デジタル融資プラットフォームを通じて情報を転送する際のデータセキュリティについて懸念を抱くことがよくあります。デジタルレンディングプロバイダーは、顧客データを保護するためにデータ保護法を遵守することが重要です。

消費者ローンセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

 ローンの種類に基づいて、デジタル貸付市場は消費者ローン、商業ローン、住宅ローン、学生ローンに分類されます。これらの中で、消費者ローンセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。 消費者ローンの成長は、主に個人向け資金調達オプションの需要の増加、有利な金利、およびオンライン貸付プラットフォームの台頭によって推進されています。個人は、教育、住宅改修、債務整理など、さまざまな目的で資金を迅速に入手することを求めています。これを受けて、金融機関はサービスを強化し、申請プロセスを簡素化することで、これらのサービスをよりアクセスしやすく便利にしており、消費者ローンセグメントの大幅な成長につながると予想されます。

マイクロローンセグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。

ローンの規模に基づいて、デジタルレンディング市場は、マイクロローン、スモールローン、ミディアムローン、ラージローンに分けられます。これらの中で、マイクロローンセグメントは、予測期間中に最も高い市場シェアを保持すると予想されています。マイクロローンは、特にサービスの行き届いていない人々や小規模な資金調達を必要とする起業家の間で注目を集めています。これらのローンは、従来の銀行サービスにアクセスできない可能性のある個人に不可欠なサポートを提供し、経済的包摂を促進し、中小企業の成長を促進します。デジタルレンディングプラットフォームの普及に伴い、マイクロローンの取得が容易になり、その人気と市場での存在感がさらに高まることが予想されます。

北米は、予測期間中にデジタル貸付市場で最大のシェアを占めると推定されています。

北米は、予測期間中にデジタル貸付市場で最大のシェアを占めると推定されています。この成長は、高度な金融テクノロジーエコシステムと、デジタルサービスの消費者による高い採用に起因しています。この地域は、貸し手間のイノベーションと競争を促進する強力な規制の枠組みの恩恵を受けており、ユーザーフレンドリーなオンラインプラットフォームの開発につながっています。さらに、効率的な融資プロセスとパーソナライズされた金融ソリューションに対する需要の高まりが成長を後押しし、北米は世界のデジタル融資環境における主要なプレーヤーとして位置付けられています。

ヨーロッパは予測期間中に最も急速に成長すると予想され、フィンテックソリューションの急速な採用とオンライン金融サービスに対する消費者行動の変化が成長を牽引しています。この地域では、政府のイニシアチブや規制の枠組みに支えられて、デジタル・トランスフォーメーションに重点が置かれており、デジタル・レンディング商品の利用可能性と魅力が高まっています。さらに、消費者の意識の高まりと代替資金調達オプションの需要は、ヨーロッパ市場におけるデジタル融資の成長に貢献する可能性があります。

デジタルレンディング市場の主要なプレーヤーには 、Fidelity National Information Services、Broadridge Financial Solutions、SS Technologies、Charles River Development、Pershing、SAP、Envestnet、DST Systems、Oracle、IBM、Microsoft、BlackRock、Amazon、Salesforce、Googleなどがあります。

最近の動向

• 2024 年 5 月、PhonePe はアプリ内で安全なデジタル レンディング プラットフォームを開始し、5 億 3,500 万人以上のユーザーがミューチュアル ファンド、ゴールド、自動車ローンを含む 6 つのカテゴリのローンにアクセスできるようになりました。このサービスは、銀行、ノンバンク金融会社(NBFC)、タタキャピタルやL&Tファイナンスなどのフィンテック企業と提携しています。現在、PhonePeは15の融資パートナーを擁していますが、次の四半期までにこの数を25に増やすことを目指しています。

主要なターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資 家
• エンドユーザー
• 政府機関
• コンサルティング&リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいてデジタルレンディング市場をセグメント化しました。

世界のデジタルレンディング市場、ローンタイプ別

• 消費者ローン
• コマーシャルローン
• 住宅ローン
• 学生ローン

世界のデジタル貸付市場、ローン規模別

• マイクロローン
• 少額融資
• ミディアムローン
• ラージローン

世界のデジタルレンディング市場、地域別分析

• 北アメリカ
  • 私達
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 大韓民国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカの他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ