世界の消費者信用市場規模は2033年までに190億8,000万米ドル

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界の消費者信用市場 規模は、2023年の126億3000万米ドルから2033年には190億8000万米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGR4.21%で成長すると予想されています。

 世界の消費者信用市場規模、シェア、COVID-19影響分析、クレジットタイプ別(個人ローン、住宅担保ローン、クレジットカード、自動車ローン、学生ローン)、借り手プロファイル別(個人、中小企業経営者、学生、住宅所有者、 および低所得の借り手)、および地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析と予測2023 – 2033。

消費者信用市場とは、個人が商品やサービスをすぐに購入できるようにする貸金サービスを提供するセクターを指します。この市場には、クレジットカード、個人ローン、住宅ローンなど、さまざまな金融商品が含まれます。消費者信用市場には、消費者所得の増加など、さまざまな要因が影響を及ぼし、それが彼らのライフスタイルを維持するための信用需要の増加につながります。オンラインショッピングとオンラインバンキングの成長により、デジタルクレジットソリューションへの欲求が高まっています。フィンテック企業は、モバイルバンキングやピアツーピア融資など、新しい金融商品やサービスを革新し、導入しています。政府と金融テクノロジー企業による取り組みは、金融サービスのアクセシビリティを向上させることを目的としています。消費者は、適応性のある返済ソリューション、カスタマイズされたクレジットオファー、および短期ローンオプションを求めています。収入と支出の格差が拡大し、消費者の経済的要求が高まっている。消費者信用市場は、政府や金融規制当局が貸し手に課す厳しいコンプライアンス要件など、いくつかの制限に直面しており、柔軟な資金調達を提供する能力を妨げる可能性があります。金利の上昇は借入コストを上昇させ、借入需要を減少させる可能性があります。ローンの件数が増えると、特に景気後退期には、消費者債務のデフォルトリスクが高まります。貸し手は、経済の不安定性と景気後退の脅威の中で、信用供与により大きな注意を払う傾向があります。多くの潜在的な借り手は、利用可能な資金調達オプションや効果的な債務管理戦略についての認識を欠いている可能性があります。デジタル決済システムは、詐欺、データ侵害、不正アクセスに関連するリスクに直面しています。

クレジットカードセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

 クレジットの種類に基づいて、消費者信用市場は、個人ローン、住宅担保ローン、クレジット カード、自動車ローン、学生ローンに分類されます。これらの中で、クレジットカードセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。 消費者は、その利便性、セキュリティ機能、リワードプログラムにより、日常の取引やオンラインショッピングにクレジットカードを広く受け入れており、より魅力的で支出の増加を促しています。さらに、キャッシュレス決済へのトレンドの高まりとクレジットカードの利点に対する消費者の意識の高まりは、市場での優位性を強化し、多くの人にとって好ましい選択肢として位置付けられています。

個人セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。

借り手のプロファイルに基づいて、消費者信用市場は、個人、中小企業の所有者、学生、住宅所有者、および低所得の借り手に分けられます。これらの中で、個人セグメントは、個々のニーズに合わせたパーソナライズされた金融商品およびサービスに対する需要が高まっているため、予測期間中に最も高い市場シェアを保持すると予想されています。消費者が金融に精通し、自分の金融上の意思決定をよりコントロールしようとするようになると、カスタマイズされた与信限度額やカスタマイズされた返済計画など、個人の状況に特化したクレジットオプションが好まれる傾向が強まっています。

北米は、予測期間中に消費者信用市場で最大のシェアを占めると推定されています。

北米は、予測期間中に消費者信用市場で最大のシェアを占めると推定されています。この成長は、好調な経済、個人消費水準の上昇、高度な信用インフラに支えられています。この地域の定評ある金融機関と多様なクレジットサービスにより、消費者はクレジットを簡単に利用でき、活気あるクレジット市場が育まれています。さらに、デジタル決済オプションへの傾向の高まりとフィンテック企業の出現により、競争が激化し、イノベーションが推進され、消費者信用における北米の卓越性が強化されています。

ヨーロッパは、予測期間中に最も急速に成長すると予想されます。成長市場は、革新的な金融商品に対する消費者の関心の高まりと、デジタルバンキングソリューションの迅速な普及の両方によって推進されています。この地域の規制の枠組みも、フィンテックの拡大を促進し、消費者保護を改善するために適応しており、より多くの企業が市場に参入することを奨励しています。さらに、サステナブル・ファイナンスやグリーン・クレジットへの注目が高まっていることは、消費者の嗜好と一致しており、欧州の消費者クレジット・セクターの成長をさらに推進しています。

消費者クレジット市場の主要なプレーヤーには、HSBC、シンクロニーファイナンシャル、バークレイズ、クレディスイス、UBS、ディスカバーファイナンシャルサービス、JPモルガンチェース、BNPパリバ、ゴールドマンサックス、サンタンデール、キャピタルワン、アメリカンエキスプレス、ウェルズファーゴ、シティグループ、INGなどがあります。

主要なターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資 家
• エンドユーザー
• 政府機関
• コンサルティング&リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

最近の動向

• 2024年4月、 ボラ・ティヌブ大統領は、ナイジェリアの雇用された市民に信用オプションを提供することを目的としたプログラムである消費者信用制度の第1段階の開始を承認しました。大統領のメディア・広報担当特別顧問であるアジュリ・ンゲラーレは、声明でこれを発表しました。

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて消費者信用市場をセグメント化しました。

世界の消費者信用市場:信用タイプ別

• 個人ローン
• ホームエクイティローン
• クレジットカード
• オートローン
• 学生ローン

世界の消費者信用市場: 借り手プロファイル別

• 個人
• 中小企業の経営者
• 学生
• 自家 所有者
• 低所得の借り手

世界の消費者信用市場、地域別分析

• 北アメリカ
  • 私達
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 大韓民国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカの他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ