2033年までに1兆6,487億米ドルの規模を持つ世界のビジネス保険市場

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界のビジネス保険市場 規模は、2023年の6,687億米ドルから2033年には1兆6,487億米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGRは9.44%になると予想されています。

 世界のビジネス保険市場規模、シェア、COVID-19影響分析、補償タイプ別(損害保険、賠償責任保険、事業中断保険、サイバー保険)、セクター別(製造、ヘルスケア、テクノロジー、小売、金融サービス)、地域別(北米、 ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析と予測 2023 – 2033.

ビジネス保険は、通常の業務中に発生する可能性のある損失からビジネスを保護します。物的損害、法的紛争、従業員関連のリスクに対する補償など、企業向けの保険にはさまざまな種類があります。企業は、潜在的なリスクに基づいて保険要件を評価しますが、リスクは運用環境によって異なります。さらに、ビジネス保険の市場は、事業運営の複雑さの増大や企業間のリスク管理に対する意識の高まりなど、いくつかの重要な要因の影響を受けています。企業が自然災害やサイバーセキュリティの脅威からコンプライアンスの問題まで、さまざまなリスクに直面する中、これらの脆弱性を軽減できる包括的な保険ソリューションに対する需要が高まっています。しかし、ビジネス保険市場は、保険料コストの高騰や複雑な規制環境など、その成長を妨げる可能性のある特定の課題にも直面しています。自然災害やサイバーインシデントによる保険金請求の増加により、保険会社が保険戦略を調整する中、多くの企業、特に中小企業(SME)は、保険の適用範囲が高額または不十分であると感じる可能性があります。さらに、地域によって複雑で異なる規制は、企業のコンプライアンスを複雑にし、適切な保険に加入することを困難にしています。保険会社が自然災害やサイバーインシデントからの請求の増加に対応して価格設定モデルを調整するにつれて、多くの企業、特に中小企業(SME)は、補償範囲が手の届かない、または不十分であると感じる可能性があります。

損害保険セグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

 補償範囲の種類に基づいて、ビジネス保険市場は、財産保険、賠償責任保険、事業中断保険、およびサイバー保険に分類されます。これらの中で、財産保険セグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。自然災害、盗難、損害などのリスクから資産を保護する必要性について、企業や住宅所有者の間で認識が高まっていることが、この傾向を後押ししています。このセグメントは、不動産価値の上昇とリスク管理戦略への注目の高まりから恩恵を受けており、包括的な補償オプションに対する需要が急増しています。さらに、テクノロジーとデータ分析の進歩により、引受プロセスや保険契約のカスタマイズが改善され、顧客へのアピールがさらに高まり、市場における同セクターのリーダーシップが強化されています。

製造セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。

セクターに基づいて、ビジネス保険市場は、製造、ヘルスケア、テクノロジー、小売、および金融サービスに分けられます。これらの中で、製造セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。 これは、業界が世界経済の成長に果たす重要な役割と、さまざまなオペレーショナルリスクに対する感受性に大きく影響されます。メーカーが高度なテクノロジーと自動化を実装するにつれて、サイバーセキュリティ、サプライチェーンの混乱、規制の遵守に関連する新たな課題に直面し、強力な保険ソリューションの必要性が生まれます。

北米は、予測期間中にビジネス保険市場で最大のシェアを占めると推定されています。

北米は、予測期間中にビジネス保険市場で最大のシェアを占めると推定されています。この成長は、好調な経済、確立された企業の集中、洗練された保険の枠組みによって推進されています。この地域の広範な規制環境と事業運営の複雑化により、リスクを効果的に軽減するための包括的な保険ソリューションが求められています。さらに、カスタマイズされた保険商品を求める新しい産業や新興企業の出現は、市場の拡大をさらに促進し、ビジネス保険のリーダーとしての北米の役割を強化しています。

ヨーロッパは、予測期間中に最も急速に成長すると予想されます。この地域は、規制要求の高まりと、さまざまなセクターにわたる持続可能性とリスク管理への重点化によって推進されています。この地域の多様な経済環境は、デジタルイノベーションとトランスフォーメーションへの大きな動きと相まって、新たなリスクに対応する専門の保険商品への関心に拍車をかけています。

ビジネス保険市場の主要なプレーヤーには、ゼネラリ、AIG、バークシャーハサウェイ、リバティミューチュアル、ロイズオブロンドン、AXA、アリアンツ、チャブ、トラベラーズ、ミュンヘン再保険、チューリッヒ保険グループ、ハートフォードなどがあります。

最近の動向

• 2024年11月、 中小企業向けの組み込み型保険ソリューションに焦点を当てたデジタル・マネージング・ジェネラル・エージェント(MGA)であるFoxquiltは、ニューヨークでカスタマイズされた保険サービスの導入を発表しました。同社は、そのプラットフォームであるFoxdenを利用して、請負業者、eコマース企業、および個人サービスプロバイダーに専門的な補償を提供すると述べました。これらの製品は、パートナーエージェント、卸売業者、および企業のネットワークを通じて入手できます。

主要なターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資 家
• エンドユーザー
• 政府機関
• コンサルティング&リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいてビジネス保険市場をセグメント化しました。

世界のビジネス保険市場:補償タイプ別

• 損害保険
• 賠償責任保険
• 事業中断保険
• サイバー保険

世界のビジネス保険市場:セクター別

• 加工
• 医療
• テクノロジー
• 小売
• 金融サービス

世界のビジネス保険市場、地域別分析

• 北アメリカ
  • 私達
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 大韓民国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカの他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ